主用例说明：绩效与激励结算（Performance & Incentive Settlement）

背景概述

销售绩效及激励政策需要与 CRM 数据紧密结合，确保结算准确、公平、透明。PowerX CRM 支持业绩统计、提成计算、审批与发放流程。本主用例聚焦“绩效与激励结算”。

目标与价值

自动统计：基于商机、订单、回款自动计算业绩。
提成策略：支持阶梯提成、团队分摊、特殊奖励。
审批合规：激励结算需审批留痕，避免争议。
异常校验：检测异常订单、退款，保障激励准确。
透明沟通：团队可实时查看达标情况与激励明细。

参与角色

销售代表：查看绩效与激励结果。
销售管理：审核业绩、调整策略。
财务团队：执行发放与账务对接。
风控团队：检查异常订单或激励漏洞。
系统 Agent：计算、提醒、推送报表。

主场景 User Story

作为销售管理者，我希望 自动化计算激励并确保合规审批，从而提升信任度并减少人工工作量。

子场景详解

子场景 A：业绩统计与提成计算

角色与触发：系统自动统计销售业绩，并依据提成规则生成待审佣金。
主要流程：
1. 收集周期内的赢单商机、订单金额与回款数据。
2. 根据规则引擎计算个人与团队业绩贡献。
3. 输出提成预算盘点，生成待审批清单。
4. 提供业绩明细供销售自查。
成功标准：计算准确；明细透明；统计及时。
异常与风控：重复计提提醒；规则变更版本化；手动调整需备注。
指标建议：业绩计算时效、纠错率、明细查询频次。

子场景 B：激励审批与发放

角色与触发：佣金审批后同步至财务结算系统，减少重复输入。
主要流程：
1. 管理层在线审核激励清单，确认或调整。
2. 审批通过后生成发放指令，推送至财务系统。
3. 财务执行发放并反馈状态。
4. CRM 更新发放时间与凭证，销售可查看。
成功标准：审批流程顺畅；发放记录完整；状态同步。
异常与风控：审批超时升级；发放失败重试；权限控制。
指标建议：审批周期、发放准确率、超时率。

子场景 C：排行榜与激励透明度

角色与触发：团队排行榜实时展示达标情况，激励规则变更留痕可回溯。
主要流程：
1. 实时刷新排行榜，展示业绩、达标率、激励级别。
2. 提供规则说明、变更记录。
3. 支持多维筛选（区域、产品、时间）。
4. 销售可查看个人与团队排名，激发竞争。
成功标准：数据实时；规则透明；激励效果明显。
异常与风控：隐私视图控制；异常排名告警；历史记录可追溯。
指标建议：排行榜访问量、激励达标率、规则争议数。

子场景 D：激励发放前的风控校验

角色与触发：奖励发放前，系统校验异常订单或退款风险并提示核查。
主要流程：
1. 在发放前再次对对应订单进行风险检查（退款、投诉、未交付）。
2. 检测到风险时将佣金标记为“待核查”。
3. 风控团队审查并给出处理意见。
4. 核查完成后才允许发放。
成功标准：风险识别准确；处理及时；避免错误激励。
异常与风控：误判可解除；重复风险记录；风控策略持续优化。
指标建议：风险拦截率、误报率、复核时长。

场景级测试用例示例

测试准备：启用业绩统计、提成规则引擎、审批流、排行榜与风控校验。准备销售团队 5 人、订单/回款数据、不同提成方案、风险校验规则。

用例 A-1：业绩统计批处理（正向）

前置条件：周期为上月；数据已完整同步。
操作步骤：
1. 运行业绩统计任务。
2. 查看生成的业绩汇总与个人明细。
预期结果：
- 系统计算个人与团队业绩，显示贡献占比。
- 明细可追溯至商机、订单、回款记录。
- 销售可在自助门户查看结果。

用例 B-1：提成审批流程（正向）

前置条件：提成清单生成；审批链为销售经理→财务。
操作步骤：
1. 提交提成清单。
2. 完成两级审批。
预期结果：
- 审批节点显示意见与调整记录。
- 通过后生成“待发放”指令推送至财务系统。
- 审批日志可导出审计报告。

用例 C-1：排行榜实时展示（正向）

前置条件：排行榜设置可见范围为团队内部。
操作步骤：
1. 刷新排行榜页面。
2. 查看排名、达标率和激励状态。
预期结果：
- 展示最新业绩、达标率与激励等级。
- 规则变更历史可查看（如“2025Q1 新阶梯”）。
- 销售可筛选时间区间。

用例 D-1：发放前风控校验（正向）

前置条件：提成发放前执行风险校验；订单 #888 未回款。
操作步骤：
1. 运行风险校验任务。
2. 查看结果。
预期结果：
- 系统将涉及订单 #888 的提成标记为“待核查”。
- 风控团队收到任务，确认后决定发放或扣留。
- 处理结果写入激励日志。

用例 D-2：误报解锁（逆向）

前置条件：风控误判订单风险。
操作步骤：
1. 风控人员在核查后选择“解除限制”。
预期结果：
- 提成状态变为“可发放”，记录解除原因。
- 审计日志保留整个过程。