主用例说明：订阅与周期计费

背景概述

PowerX 电商平台需要为订阅型服务提供完整的周期计费能力，覆盖 SaaS 服务、会员会籍、内容订阅等多种订阅模式。随着订阅经济普及、企业服务数字化，用户更倾向于按周期付费而非一次性购买，平台必须支持试用机制、自动续费、灵活计费周期与取消流程。本主用例聚焦"订阅与周期计费"全流程，覆盖订阅计划创建、周期扣费与续费、试用期管理、取消与退款四大核心场景，确保订阅服务稳定运行、用户权益清晰、计费准确无误。

目标与价值

• 灵活订阅计划：支持试用、按月/按年付费、不同级别套餐等多样计划。
• 自动化计费：周期账单自动生成、自动扣费、失败重试与宽限期管理。
• 试用期体验：新用户可免费试用，到期后自动转正或优雅降级。
• 用户控制权：用户可随时取消订阅，保留已付期内权益至到期日。
• 计费透明：账单明细清晰、历史记录可查、费用变更提前通知。

参与角色

• 订阅服务提供商：创建订阅计划、配置价格策略、管理服务权益。
• 企业终端用户：购买订阅服务、享受权益、按周期付费、随时取消。
• 财务与结算系统：管理扣费流水、处理退款、生成财务报表。
• 权限管理系统：根据订阅状态授予或收回服务权限。
• 通知系统：发送续费提醒、账单通知、到期提醒、权益变更通知。
• 系统自动化任务：负责周期扣费、宽限期计时、试用期转正、权益回收。

主场景 User Story

作为 订阅服务提供商，我希望 平台提供完整的周期计费与订阅管理能力，从而 在提升用户留存的同时，实现收入可预测并降低运营成本。

子场景详解

子场景 A：管理员设置订阅计划（试用+自动续费）

• 角色与触发：SaaS 服务商创建数据分析服务订阅计划，支持试用与自动续费。
• 主要流程：
  1. 服务商在后台创建订阅计划"数据分析专业版"。
  2. 配置试用政策：免费试用 14 天，无需信用卡，可使用全部核心功能。
  3. 设置付费计划：
     • 月付：￥299/月
     • 年付：￥2990/年（优惠 2 个月）
  4. 配置服务权益：无限数据分析、50GB 存储、优先客服支持、API 调用 10 万次/月。
  5. 开启自动续费：到期前 7 天发送提醒，到期日自动扣费。
  6. 设置宽限期：扣费失败后保留权益 3 天，允许补缴。
  7. 保存计划后在前台展示，用户可选择订阅。
• 成功标准：计划配置完整；试用政策清晰；计费规则正确；前台展示准确。
• 异常与风控：试用期内频繁注册检测；自动续费需用户明确同意；宽限期权益限制。
• 指标建议：试用转化率、自动续费率、订阅留存率、ARPU 值。

子场景 B：用户试用后自动转正并开始扣费

• 角色与触发：用户完成 14 天免费试用，需要决定是否付费继续使用。
• 主要流程：
  1. 用户注册后自动获得 14 天试用期，开通全部功能权限。
  2. 系统在试用期内展示到期倒计时："还有 3 天试用期结束"。
  3. 到期前 3 天、1 天分别发送续费提醒，提醒用户选择计划（按月/按年）。
  4. 用户选择年付计划并确认自动续费。
  5. 试用期结束后自动转为付费版，服务不中断。
  6. 生成首期账单并扣费：￥2990，权益有效期延长至 1 年后。
  7. 用户收到账单确认邮件，包含服务到期时间、使用额度、下次扣费时间。
• 成功标准：试用期转正无缝衔接；扣费流程顺畅；权益连续有效。
• 异常与风控：试用期结束后未付费的处理；重复试用检测；扣费失败进入宽限期。
• 指标建议：试用期转正率、自动续费确认率、首次扣费成功率、用户满意度。

子场景 C：周期账单生成与自动扣费

• 角色与触发：订阅用户到期，系统需要自动生成账单并尝试扣费。
• 主要流程：
  1. 系统在到期日前 7 天、3 天、1 天分别发送续费提醒。
  2. 到期日 00:00，系统生成周期账单：￥299（按月付费）。
  3. 调用支付网关扣费，扣费成功后延长服务期限至次月同一天。
  4. 发送扣费成功通知，包含：扣费金额、新到期时间、发票下载链接。
  5. 账单记录写入用户中心，用户可查看订阅历史与账单明细。
  6. 扣费成功后更新账户余额、使用配额、权限状态。
• 成功标准：账单准确生成；扣费流程顺畅；权益实时恢复；通知及时发送。
• 异常与风控：扣费失败处理；余额不足提醒；重复扣费保护；支付通道故障应对。
• 指标建议：自动扣费成功率、账单准确率、续费提醒送达率、扣费失败原因分布。

子场景 D：扣费失败进入宽限期与补缴

• 角色与触发：用户账户余额不足，扣费失败后进入宽限期。
• 主要流程：
  1. 自动扣费失败（余额￥50 < ￥299），系统立即发送扣费失败通知。
  2. 订阅状态变为"宽限期"，权益保留但功能受限：禁止导出数据、限制 API 调用次数。
  3. 用户收到通知："账户余额不足，请在 3 天内补缴以避免服务中断"。
  4. 用户充值￥350 后，系统自动重新扣费￥299。
  5. 扣费成功后，服务立即恢复正常，权益期限延长至次月同一天。
  6. 宽限期结束仍未补缴，系统自动取消订阅并收回所有权限。
• 成功标准：宽限期计时准确；功能限制合理；补缴后权益立即恢复。
• 异常与风控：宽限期结束后立即回收；多次失败标记为风险用户；权限回收彻底。
• 指标建议：宽限期内恢复率、宽限期结束流失率、补缴成功率、权限回收及时率。

子场景 E：用户取消自动续费

• 角色与触发：用户不希望继续订阅，可随时关闭自动续费。
• 主要流程：
  1. 用户在订阅管理页面点击"取消自动续费"。
  2. 系统弹出确认框，提示取消后服务将在到期日结束。
  3. 用户确认取消，系统记录取消原因：价格过高、功能不需要、转向竞品。
  4. 系统发送确认通知："您已关闭自动续费，服务将于 2025-01-15 到期"。
  5. 在已付费期间（至到期日），用户仍可正常使用全部功能。
  6. 到期日后服务自动降级为基础版（免费功能）或暂停。
  7. 用户可在到期前随时重新开启自动续费。
• 成功标准：取消流程简单明确；已付期内权益保留；提醒充分。
• 异常与风控：取消后后悔的补救；恶意取消检测；取消原因分析优化产品。
• 指标建议：取消率、取消原因分布、取消后回流率、服务改进依据。

子场景 F：订阅退款计算与处理

• 角色与触发：用户对服务不满意，申请退款（部分或全部）。
• 主要流程：
  1. 用户提交退款申请，说明退款原因（功能不符预期、技术故障等）。
  2. 系统根据退款政策计算可退金额：
     • 年付用户：已使用 3 个月，应退 9 个月费用 ￥2990×9/12 = ￥2242.5。
     • 月付用户：已使用 10 天，当月不退，次月不再续费。
  3. 审核通过后，退款原路返回至支付账户。
  4. 系统收回未使用期间的权益：限制 API 调用次数、降级存储空间。
  5. 退款记录写入审计日志，包含退款金额、原因、处理时间。
  6. 用户收到退款确认与满意度调查。
• 成功标准：退款计算准确；处理及时；权益收回彻底；记录完整。
• 异常与风控：滥用退款检测；超过退款期拒绝；恶意退款黑名单。
• 指标建议：退款审核通过率、平均退款周期、用户满意度、退款滥用率。

功能边界 & 不目标场景

• 不涉及线下服务的订阅管理（如健身房会员）。
• 不覆盖一次性付费商品的升级/降级。
• 不处理复杂的分账结算（多级分销、代理分润）。
• 不涉及企业级定制化订阅方案（需商务谈判）。

依赖与接口

• 订阅管理系统：创建订阅计划、配置试用政策、管理用户订阅状态。
• 计费引擎：生成周期账单、计算退款金额、管理宽限期与宽限权益。
• 支付网关：处理自动扣费、充值、退款等支付操作。
• 权限管理服务：根据订阅状态授予或收回服务权限与额度。
• 通知服务：发送续费提醒、账单通知、到期提醒、权益变更通知。
• 审计日志系统：记录订阅创建、扣费、退款、取消等所有操作。

验收要点

1. 支持灵活配置订阅计划（试用、月付、年付、套餐），配置准确率 100%。
2. 试用期转正无缝衔接，自动扣费成功率≥95%，扣费失败有明确处理流程。
3. 宽限期计时准确（精确到秒），补缴后权益立即恢复，回收及时。
4. 用户取消订阅流程简单，已付期内权益保留至到期日。
5. 订阅历史与账单明细完整可查，审计日志覆盖所有关键操作。

场景级测试用例示例

测试准备：搭建沙箱环境，配置订阅管理、计费引擎、支付网关、权限管理系统。预置订阅计划：数据分析专业版（月付￥299/年付￥2990）。准备测试用户 10 名，测试周期 2 个月。

用例 A-1：创建订阅计划并配置试用政策（正向）

• 前置条件：SaaS 服务商需要上架数据分析服务。
• 操作步骤：
  1. 创建订阅计划"数据分析专业版"。
  2. 配置试用政策：免费 14 天，无需信用卡，全功能体验。
  3. 设置付费计划：
     • 月付：￥299/月
     • 年付：￥2990/年（节省￥688）
  4. 配置服务权益：无限数据分析、50GB 存储、优先客服、API 10 万次/月。
  5. 开启自动续费与宽限期（3 天）。
• 预期结果：
  • 计划创建成功，前台展示订阅选项。
  • 试用政策清晰："免费试用 14 天，无需信用卡"。
  • 年付折扣突出显示，提升用户选择年付。
  • 服务权益列表完整，用户可了解功能边界。

用例 A-2：试用期内功能权限验证（正向）

• 前置条件：用户注册后获得 14 天试用期。
• 操作步骤：
  1. 用户登录系统，查看可用功能。
• 预期结果：
  • 全部核心功能已开通，与付费版无差异。
  • 显示试用期倒计时："还有 13 天 14 小时"。
  • 每日使用额度不受限制（与付费版一致）。
  • 试用标识明显，提示试用期结束后的计费说明。
  • 提供升级入口："立即升级享受专属优惠"。

用例 A-3：重复试用检测（逆向）

• 前置条件：用户甲已使用过试用，想再次注册试用。
• 操作步骤：
  1. 用户甲用新邮箱再次注册试用。
• 预期结果：
  • 系统检测到设备/IP 关联过试用账号。
  • 提示"该设备已享受过试用，无法重复试用"。
  • 引导用户直接购买订阅或联系客服申请特殊优惠。
  • 防止滥用试用政策，保护服务提供商利益。
  • 记录重复试用尝试，辅助风控。

用例 B-1：试用转正自动扣费（正向）

• 前置条件：用户试用 14 天，选择年付计划并开启自动续费。
• 操作步骤：
  1. 等待试用期结束。
  2. 系统自动扣费￥2990。
• 预期结果：
  • 试用期结束时间与服务转正无缝衔接，无中断。
  • 扣费成功后发送确认邮件，包含：
    • 扣费金额：￥2990
    • 服务到期：2025-10-27
    • 下次扣费：2025-10-27
    • 发票下载链接
  • 用户中心订阅状态更新为"已订阅"，显示年付计划。
  • 权益自动延续，数据存储、API 额度保持不变。
  • 账单记录写入历史，可随时查看。

用例 B-2：用户主动升级订阅计划（正向）

• 前置条件：用户当前月付￥299，计划升级至年付￥2990。
• 操作步骤：
  1. 用户在订阅管理页面点击"升级计划"。
  2. 选择年付计划。
• 预期结果：
  • 系统计算升级费用：
    • 当前周期剩余 10 天
    • 按比例退费：299×(10/30)≈￥100
    • 升级补差：2990-100=￥2890
  • 用户支付￥2890 后，计划立即升级为年付。
  • 服务到期时间延长至 1 年后。
  • 享受年付专属权益（更多 API 额度、优先支持）。
  • 升级记录写入账单与审计日志。

用例 B-3：试用期结束前用户取消（逆向）

• 前置条件：用户试用 13 天，决定不购买服务。
• 操作步骤：
  1. 用户点击"不需要服务"。
• 预期结果：
  • 系统优雅降级为免费版，保留基础功能。
  • 数据分析限制为 3 个项目，存储限制为 5GB。
  • 发送确认邮件："您的试用期已结束，服务已降级为基础版"。
  • 保留用户数据 30 天，30 天后如未升级将删除数据。
  • 提供"重新激活试用"的入口（如政策允许）。

用例 C-1：周期扣费成功（正向）

• 前置条件：用户订阅月付￥299，到期日前已开启自动续费。
• 操作步骤：
  1. 等待到期日自动扣费。
• 预期结果：
  • 到期日前 7/3/1 天发送续费提醒。
  • 到期日 00:00 成功扣费￥299。
  • 服务立即续期至次月同一天。
  • 用户收到扣费成功通知。
  • 账单明细记录：扣费时间、金额、服务期限。
  • 所有权限与额度保持正常。

用例 C-2：扣费失败余额不足（逆向）

• 前置条件：用户账户余额￥50，订阅费用￥299，到期日自动扣费。
• 操作步骤：
  1. 系统尝试扣费￥299。
• 预期结果：
  • 扣费失败，余额不足。
  • 系统立即发送扣费失败通知："账户余额不足，请充值￥249"。
  • 订阅状态变为"宽限期"。
  • 宽限期内功能受限：禁止新增项目、API 调用次数减半。
  • 用户充值￥350 后，系统自动重新扣费￥299。
  • 扣费成功后，权益立即恢复正常。

用例 C-3：支付通道故障重试（逆向）

• 前置条件：到期日自动扣费，但支付网关返回超时。
• 操作步骤：
  1. 系统调用支付网关扣费。
• 预期结果：
  • 支付网关超时，系统自动重试 3 次，间隔 5 分钟。
  • 3 次重试均失败后，进入宽限期状态。
  • 生成支付失败工单，通知技术支持。
  • 用户收到通知："支付系统繁忙，我们正在处理，请稍后自动重试"。
  • 用户也可手动续费，不受宽限期影响。

用例 D-1：宽限期内补缴成功（正向）

• 前置条件：用户进入宽限期第 1 天，账户余额不足。
• 操作步骤：
  1. 用户充值￥400。
  2. 系统自动重新扣费￥299。
• 预期结果：
  • 扣费成功，服务立即恢复正常。
  • 宽限期自动解除，状态变为"已订阅"。
  • 权益期限延长至次月同一天。
  • 用户收到恢复通知："您的服务已恢复正常"。
  • 记录补缴时间与金额，用于后续分析。

用例 D-2：宽限期结束未补缴（逆向）

• 前置条件：用户进入宽限期 3 天，期间未充值。
• 操作步骤：
  1. 宽限期第 3 天结束时，用户仍未补缴。
• 预期结果：
  • 宽限期结束，系统自动取消订阅。
  • 收回全部付费权益：数据分析限制为 3 个项目、存储减至 5GB。
  • 用户收到服务到期通知："您的订阅已结束，服务已降级为基础版"。
  • 保留用户数据 30 天，30 天后未续费将删除。
  • 审计日志记录宽限期结束与权限收回事件。
  • 提供"重新订阅"入口，方便用户快速恢复。

用例 E-1：用户主动取消自动续费（正向）

• 前置条件：用户订阅年付，到期日为 2025-10-27。
• 操作步骤：
  1. 用户在订阅管理页面点击"取消自动续费"。
• 预期结果：
  • 弹出确认框，提示取消后服务将于 2025-10-27 到期。
  • 用户确认取消，系统记录取消原因：价格过高。
  • 发送确认通知："您已关闭自动续费，服务将于 2025-10-27 结束"。
  • 已付费期间（至今），用户仍可正常使用全部功能。
  • 到期后服务降级为基础版，权限自动收回。
  • 用户可在到期前随时重新开启自动续费。

用例 E-2：取消后重新开启（逆向）

• 前置条件：用户已取消自动续费，到期日前想恢复订阅。
• 操作步骤：
  1. 用户在订阅管理页面点击"重新开启自动续费"。
• 预期结果：
  • 系统确认用户选择，重新开启自动续费。
  • 发送恢复通知："自动续费已恢复，下次扣费时间为 2025-10-27"。
  • 服务保持正常，无需中断。
  • 审计日志记录取消与恢复的完整过程。

用例 F-1：年付用户申请退款（正向）

• 前置条件：用户年付￥2990，使用了 3 个月，对服务不满意申请退款。
• 操作步骤：
  1. 用户提交退款申请，原因：功能不符合预期。
  2. 系统计算可退金额：9 个月未使用，￥2990×9/12=￥2242.5。
  3. 审核通过后执行退款。
• 预期结果：
  • 退款￥2242.5 原路返回至支付账户。
  • 收回未使用 9 个月的权益：API 额度、优先客服等。
  • 保留已使用 3 个月的权益（降级为基础版）。
  • 退款记录写入审计日志，包含退款金额、原因、时间。
  • 用户收到退款确认邮件与满意度调查。

用例 F-2：超过退款期拒绝退款（逆向）

• 前置条件：用户年付使用 8 个月，已超过 30 天退款期。
• 操作步骤：
  1. 用户申请退款，原因：想转为竞品。
• 预期结果：
  • 系统检测已使用 8 个月，超过退款期。
  • 拒绝退款申请，提示退款政策："30 天内可申请退款"。
  • 用户可选择取消自动续费，服务到期后停止。
  • 提供客服通道，如服务质量问题可人工处理。
  • 审计日志记录拒绝原因。

用例 G-1：订阅计划配置变更生效（正向）

• 前置条件：服务商决定上调月付价格从￥299 至￥349。
• 操作步骤：
  1. 运营修改订阅计划价格。
  2. 设置生效时间：次月 1 日。
• 预期结果：
  • 现有用户不受影响，价格变更仅对新订阅用户生效。
  • 到期续费的用户收到价格变更通知："下月起价格调整为￥349/月"。
  • 用户可选择接受新价格或取消订阅。
  • 价格变更记录写入审计日志。
  • 新用户订阅按新价格执行。

用例 G-2：API 使用量超额计费（正向）

• 前置条件：月付用户 API 配额 10 万次/月，本月已使用 108,000 次。
• 操作步骤：
  1. 系统检测 API 使用量超出配额。
  2. 计算超量费用：(108000-100000)/1000×￥5=￥40。
  3. 下次扣费时额外收取￥40 超量费。
• 预期结果：
  • 用户中心显示本月 API 使用量：108,000 次。
  • 账单明细：基础费￥299+超量费￥40=￥339。
  • 提供 API 使用明细，可按日查看。
  • 超量 80 次收取￥40，计费透明合理。
  • 超量时发送预警通知，提醒用户控制使用量。